ライフプランと住まい

「資産形成をして余裕の暮らし」を、お望みですか？

入社して何年か経って会社の独身寮を出るとき、「まだ結婚する予定もないのでとりあえず単身向け賃貸アパートに入るか」と考える人と、「たとえ数年でも家賃を無駄に払うより、ワンルームの独身向けマンションを購入して、その後、結婚が決まったらそのワンルームを賃貸して副収入を得よう」と考える人とでは、形成される資産と生活のゆとりに大きな差が生じます。

あるいは結婚が決まったとき、「盛大に結婚式を挙げて賃貸マンションに住む人」と、「結婚資金の一部を二人で出し合って1LDKのマンションを購入し、1人目の子供が幼稚園に入ってから、その1LDKを単身赴任者へ賃貸してその家賃で3LDKのマンション購入資金に充てる人」とでは、形成できる資産には雲泥の差ができてしまいます。

会社の定年後に、余裕を持って趣味や旅行を楽しめる人になるか、退職金で住宅ローンを返済して細々と生きる人になるかは、「現在の給料が多いか少ないか」ではなく、「どのような住まいを選択するか」であり、「人生のターニングポイントで、資産を形成するための的確な行動を起こせるかどうか」なのです。

資金計画

人生設計の土台となるのが、資金計画です。
「結婚」「出産」「子育て」「家購入」など大型のライフイベントを書き並べていくと、人生の大まかなスケジュールと、そのために必要な生涯家計の収支が見えてきます。

KJプランニングは、ファイナンシャルプランニングの専門家として、人生の三大支出とされる「住居費」「教育費」「老後費」を軸に、お客様と一緒に、ライフプランのシミュレーションをしていきます。

土地探し・家づくり

お客様とKJプランニングで、人生設計を一緒に確かめていくことで、お客様にとっての「家」とは、どういうものかも見えてきます。

「資産として割り切る」。「終の住処として建てる」。「家族構成の変化を考慮して、柔軟な設計を重視する」。「素材や環境にとことんこだわる」。「趣味全開の家にする」……。

お客様が本当に大事にするものを理解したうえで、それを現実化するため、一級建築士ほか専門家のネットワークを動員して、土地探しから家づくりまで、全面的にサポートします。

各種保険

ライフプランを守るために、万一の時に備えて加入する各種保険。
保険料・期間・保障額などのバランスが過不足ないものかチェックするのは、人生の資金計画において欠かせません。また、生命保険は、相続対策への非常に有効な手段でもあります。
KJプランニングは、お客様の人生設計を理解したうえで、最適な保険の組み合わせや、見直しのアドバイスをさせていただきます。